Партнер чи ризик? Як перевірити бізнес-партнера перед співпрацею! 

Щоб перевірити потенційного бізнес-партнера варто проаналізувати інформацію з відкритих джерел:    

• Офіційні реєстри (ЄДР, податкові органи, судові реєстри, відсутність банкрутства). 

• Фінансова звітність (дохідність, податковий борг). 
• Судові справи (участь у господарських, адміністративних та кримінальних справах). 
• Відгуки та ділова репутація (ЗМІ, соцмережі, відгуки клієнтів та партнерів). 

Наступний крок – аналіз таких аспектів:  

• Правовий статус компанії. Варто перевірити дійсність державної реєстрації, відповідність інформації в реєстрі щодо кодів класифікації видів економічної діяльності, наявність необхідних дозволів та ліцензій.  
• Структуру власності (кінцеві бенефіціари, ризик номінального володіння). Інформація про структуру корпоративного управління має значення як у випадку дослідження наявності/відсутності у певної особи укладати певні договори, так і на можливості впливати на рішення потенційної компанії загалом.  
• Обтяження майна (застави, арешти, виконавчі провадження). Потрібно визначити, чи є активи потенційного партнера проблемними. Особливе значення це має для угод великої вартості чи угод щодо цього майна.  

• Контракти та зобов’язання (зобов’язання перед іншими партнерами, виконання договорів). Аналіз попередніх контрактів потенційного партнера допоможе зрозуміти його бізнес-поведінку та надійність. 
• Можливі шахрайські схеми (фіктивні компанії, підставні особи, схема «фірма-метелик»). Незвична або заплутана структура власності, реєстрація компанії «вчора», відсутність контакту з представниками компанії, які містяться у ЄДР – це ознаки того, що компанія може мати відношення до шахрайських схем. Зазвичай про подібні випадки існує достатня кількість згадок у ЗМІ. 
• Фінансові ризики та оцінка платоспроможності. Важливо дослідити фінансову стабільність (прибутковість, боргове навантаження), податкові борги та прострочені зобов’язання. 
• Репутаційні ризики та фактори довіри.  Потрібно звертати увагу на персоналії компанії – засновників, керівників, їхній досвід і репутацію, минулі проєкти, зв’язки з сумнівними особами. Не варто нехтувати перевіркою не тільки юридичної особи, а й осіб, які володіють і управляють компанією. Окрім того, важливо дослідити, чи є політичні ризики – зв’язки з політиками та партіями, потенційні корупційні ризики. 

Довіра у бізнесі базується на фактах, а не на словах, тому перевіряйте потенційних партнерів ретельно та з використанням сучасних рішень в поєднанні з кваліфікованими юристами.  

Повну публікацію Анни Василенко читайте на LIGA ZAKON.